Política Prevenção a Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo
Junho de 2025
Versão 1.0
Aprovado por : Diretoria Executiva
Vigência: 05 anos
LEPAPIE FACTORING FOMENTO COMERCIAL LTDA
Essa política visa apresentar, estabelecer e formalizar as diretrizes dos processos adotados pela Lepapie Factoring Fomento Comercial Ltda na prevenção a lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.
Orientamos funcionários e prestadores de serviços da Lepapie a identificarem movimentações financeiras suspeitas dos clientes para que não participemos de atividades ilícitas. É necessário fazer a manutenção de registros e o monitoramento completo dos nossos clientes para mantermos a política da Lepapie.
A Lepapie atua na antecipação de recebíveis, no fomento mercantil e no monitoramento de cobrança.
Os serviços são as operações financeiras de antecipação como duplicatas, cheques, recebíveis de cartão de crédito e Nota Comercial.
As contas scrows são oferecidas a clientes que visam ter uma conta vinculada a Lepapie.
A Lepapie não realiza operações com pessoas físicas e abre cadastro com empresas com CNPJs ativos e sócios regularizados na Receita.
A Lepapie é filiada a Anfac e Sinfac e regularizada e habilitada no Coaf a prestar os serviços financeiros.
3-Responsabilidades
3.1- Direção
Formalizar as políticas e estratégias de gerenciamento de risco LDCFT.
Apoiar na disseminação da cultura de gerenciamento de risco LDCFT.
3.2- PLDCFT
Monitoramento das atividades dos clientes em relação à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.
Manter atualizadas as políticas e estratégias de gerenciamento de risco LDCFT.
Reportar à diretoria qualquer atividade suspeita dos clientes
Realizar análise completa dos clientes e seus respectivos sócios no cadastro inicial dos clientes a Lepapie.
3.3- Cadastro
Verificar e seguir o check list da Lepapie na abertura e monitoramento dos clientes.
Consultar periodicamente o Serasa dos clientes e sócios.
Solicitar visitas periodicamente dos gerentes nos endereços dos clientes.
Ligar periodicamente para fornecedores e clientes dos clientes.
3.4- Funcionários
Todos os funcionários da Lepapie devem conhecer e seguir as diretrizes do PLDCFT.
Realizar o treinamento de Compliance sobre o PLDCFT.
Seguir as normas estabelecidas pelo Compliance na sua atuação diária contra o LDCFT.
4. Diretrizes
A Lepapie divulga seu compromisso com a gestão do risco de lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo através desta Política de LDCFT.
As estratégias e políticas para a gestão do processo de PLDCFT devem ser documentadas, aprovadas e atualizadas com os processos para:
-Avaliação interna de riscos
-Avaliação de efetividade
-Conheça seus clientes
-Conheça seus funcionários
-Análise ,verificação e atualização de informações cadastrais dos clientes
-Manutenção do registro das operações realizadas no nosso sistema
-Realização de comunicações ao Coaf
-Análise prévia do risco de lavagem de dinheiro e/ou financiamento ao terrorismo dos nossos clientes.
-Verificação do cumprimento das políticas, procedimentos e controles internos, bem como a identificação e correção das deficiências do processo de PLDCFT.
-cancelamento automático do cadastro do cliente quando houver risco a política de LDCFT.
Todos os novos clientes devem passar pelo processo de PLDCFT e só poderão seguir com o cadastro com a aprovação do responsável pelo setor.
Devem ser feitas análises periodicamente dos clientes para verificar riscos a gestão do LDCFT.
As operações devem ser armazenadas no sistema para evitar possíveis questionamentos futuros.
5-Vigência
Essa política entra em vigor na data de sua publicação e permanece vigente por 05 anos ou até alguma alteração.